Нацбанк відніс до категорії неплатоспроможних ПАТ "Банк професійного фінансування".
Відповідне рішення правління Національного банку України прийнято 19 січня, повідомляє прес-служба регулятора.
"Таке рішення прийнято за результатами здійснення нагляду за діяльністю ПАТ "Профін банк" стосовно дотримання законодавства з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму", – зазначається у повідомленні.
Як наголошують в НБУ, регулятор за останні чотири роки неодноразово виявляв у діяльності банку факти порушень законодавства з питань фінансового моніторингу та притягав банк до відповідальності.
Водночас, за результатами проведеної регулятором у грудні 2014 року позапланової перевірки виявлено факти здійснення банком масштабних операцій із готівковими коштами в національній валюті та встановлено окремих клієнтів, які постійно здійснювали фінансові операції із зняття цих коштів у значних обсягах.
"Крім того, керівництвом банку проводилась ризикова кредитна політика, що пов’язана з наданням кредитів новоствореним підприємствам, які у подальшому спрямовувалися на погашення кредитів інших позичальників та на поточні рахунки інших контрагентів, з подальшим перерахуванням на їх депозитні рахунки в банку. Зазначена практика призводила до штучного покращення якості кредитного портфеля, завищення валюти балансу банку", – сказано у повідомленні.
В НБУ також відзначають, що банк був тісно пов'язаний з визнаним неплатоспроможним ПАТ "Міський комерційний банк", у якого було придбано кредити та основні засоби. В тому числі, значна частина відділень банку знаходиться у приміщеннях, які раніше орендував "Міський комерційний банк", а пов’язана з ним родина Тумовс на сьогодні є контролерами більшості компаній учасників мажоритарного акціонера ПАТ "Профін банк".
