Підставою для віднесення банків до категорії неплатоспроможних може стати відмивання доходів, фінансування тероризму, а також міжнародні санкції.
Відповідні зміни до положення про застосування НБУ заходів впливу за порушення банківського законодавства закріплені постановою правління Національного банку України №494 від 15 серпня, текст якої опубліковано на сайті регулятора.
Згідно з документом, доповнено пункт про підстави для віднесення банків до категорії неплатоспроможних.
Зокрема, такою підставою тепер може стати системне порушення законодавства, що регулює питання запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, виявлені в діяльності банку і більшості його відокремлених підрозділів, за які до банку більше трьох разів протягом року застосовувалися заходи впливу.
Крім цього, до критеріїв, на підставі яких регулятор повинен віднести банки до категорії неплатоспроможних, додається "здійснення ризикової діяльності" та "застосування іноземних санкцій".
Зокрема, Нацбанк зможе вживати заходів впливу щодо банків, які здійснили фінансову операцію, якщо її учасником або вигодоодержувачем за нею була "особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції".
